تشير أرقام الميزانية العمومية المجمّعة للمصارفالتجارية العاملة في لبنان إلى أن إجمالي موجودات هذه المصارف بلغ 186,3 ملياردولار أميركي في نهاية آذار2021، وما يشكّل انخفاضًا بنسبة 1% من 188 مليار دولار في نهاية العام 2020 و10,7% من 208,5 مليار دولار في نهاية آذار 2020. وقد تمّ احتساب هذه الأرقام بناءً على سعر الصرف الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار الأميركي.
وبلغت التسليفات للقطاع الخاص 34,2 مليار دولار في نهاية آذار2021،أي بانخفاض بنسبة 5,4% في الربع الأول من 2021 وبنسبة 24% من الفترة ذاتها من العام الماضي. وبلغت التسليفات للقطاع الخاص المقيم 30,4 مليار دولار، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 5,1% من نهاية العام 2020 وبنسبة 24%من نهاية آذار2020. كما بلغ مجموع التسليفات للقطاع الخاص غير المقيم 3,8مليار دولار في نهاية آذار2021، وانخفض بنسبة 8,1% من نهاية العام 2020 وبنسبة 24,3% من الفترة ذاتها من العام الماضي. ومن حيث القيمة الاسمية، تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بقيمة 2 مليار دولار في الربع الأول من 2021 مقارنة بانخفاض قدره 4,8 مليار دولار في الربع الأول من العام2020، حيث تراجعت التسليفات للقطاع الخاص المقيم بقيمة 1,63 ملياردولار وانخفضت التسليفات إلى القطاع الخاص غير المقيم بقيمة 334,6 مليون دولار في الفترة المشمولة. كذلك انخفضت تسليفات القطاع الخاص بـ25,2 مليار دولار منذ أول العام 2019.
وانخفضت نسبة الدولرة في التسليفات للقطاع الخاص من 66,3% في نهاية آذار 2020 إلى 59,2% في نهاية آذار2021. وبلغ معدل نسبة الفائدة على التسليف بالليرة اللبنانية 8,02% في آذار2021 مقارنة بـ9,41% في الفترة ذاتها من العام الماضي، في حين بلغ المعدل ذاته بالدولار الأميركي 7,14% مقارنة بنسبة إلى 8,55% في آذار2020. وقد وردت هذه الأرقام في التقرير الاقتصادي الأسبوعي لمجموعة بنك بيبلوس Lebanon This Week.
بالإضافة إلى ذلك، بلغت التسليفات إلى المؤسسات المالية غير المقيمة 4,9 مليار دولار في نهاية آذار 2021، وارتفعت بقيمة 173 مليون دولار، أي بنسبة 3,7%من نهاية العام2020، في حين انخفضت بـ256,7 مليون دولار، أو 5% منالفترة ذاتها من العام الماضي وبـ4,5 مليار دولار، أو 46,5% من نهاية آب 2019. كما بلغت ودائع المصارف التجارية في المصارف المركزية الأجنبية 647 مليون دولار وارتفعت بقيمة 69,4 مليون دولار، أو بنسبة 12% من نهاية العام 2020، وبـ20,8 مليون دولار، أو بنسبة 3,3% من الفترة ذاتها من العام الماضي. أيضًا، بلغ إجمالي التسليفات إلى القطاع العام 20,3 مليار دولار في نهاية آذار2021،ما يشكّل انخفاضًا بقيمة 785,3 مليون دولار أي انخفاض بنسبة 0,8% في الربع الأول من العام وبقيمة 4,8 مليار دولار، أي 19,3% من نهاية آذار2020. وبلغ اجمالي سندات الخزينة لدى المصارف 11,6 مليار دولار، في حين بلغ اجمالي سندات اليورو بوند اللبنانية لديهم 8,4 مليار دولار في نهاية آذار2021.علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع المصارف التجارية في مصرف لبنان 110 مليار دولار في نهاية آذار2021، وبانخفاض بنسبة 0,4% من 110,4 مليار دولار في نهاية العام 2020 وبنسبة 6,6% من 117,8 مليار دولار في نهاية آذار 2020.
بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص 136,9 مليار دولار في نهاية آذار 2021، ما يشكّل انخفاضًا بنسبة 1,6%في الربع الأول من العام 2021، وبنسبة %8,5 من نهاية آذار2020.وبلغت الودائع بالليرة اللبنانية ما يعادل 27,1 مليار دولار في آذار2021، مما يشكّل انخفاضاً بنسبة 1% من نهاية العام 2020، وانخفاضًا بنسبة 18% من الفترة ذاتها من العام الماضي، في حين بلغت الودائع بالدولار 109,9 مليار دولار، حيث تراجعت بنسبة 1,7% من نهاية العام 2020، وبنسبة 5,8% من نهاية آذار2020. وبلغت ودائع المقيمين 110,1 ملياردولار في نهاية آذار 2021، أي بانخفاض بنسبة 1,5% أو 1,7 مليار دولار من نهاية العام 2020، وبنسبة 8,3% أو 9,9 مليار دولار من الفترة ذاتها من العام الماضي. كما بلغت ودائع غير المقيمين 26,9 مليار دولار في نهاية آذار 2021، أي بتراجع بنسبة 1,7% أو 461,6 مليون دولار عن نهاية العام 2020، وبانخفاض بنسبة 9,3% أو 2,7 مليار دولار من نهاية آذار2020.
ومن حيث القيمة الاسمية، انخفضت ودائع القطاع الخاص بقيمة2,2 مليار دولار في الربع الأول في العام2021، حيث تراجعتالودائع بالليرة اللبنانية بقيمة 255,8 مليون دولار وتراجعت الودائع بالعملات الأجنبية بقيمة 1,94ملياردولار.انخفضت ودائع القطاع الخاص بقيمة227,1 مليون دولار في كانون الثاني و60,7 مليون دولار في شباط و1,9 مليار دولار في آذار2021. وبالمقارنة، تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 3,8 مليار دولار في كانون الثاني، و3,4 مليار دولار في شباط و2,1 مليار دولارفي آذار 2020. أيضًا، تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 10,7 مليار دولار بين أيلول وكانون الأول 2019 وبقيمة 19,7 مليار دولار في العام 2020. على هذا النحو، انخفض إجمالي ودائع القطاع الخاص بقيمة 35,6 بين أيلول 2019 وآذار 2021، وبقيمة 37,33 ملياردولارمنذ أول العام 2019. ويعود ذلك بشكل كبير إلى إعادة دفع القروض التابعة لشركات أو أشخاص، والسحوبات النقدية التي تخزّن في المنازل، وتسديد المصارف والشركات التزاماتها الخارجية وخروج الودائع. كما بلغت نسبة الدولرة لودائع القطاع الخاص 80,2% في نهاية آذار2021، مقارنة بـ%80,4 في نهاية العام 2020، وبـ78% فيالفترة ذاتها من العام الماضي.
في موازاة ذلك، بلغت ودائع المؤسسات المالية غير المقيمة 6 مليار دولار في نهاية شباط 2021، وانخفضت بنسبة 27% من الفترة ذاتها من العام الماضي. علاوة على ذلك، بلغ معدل نسبة الفائدة على الودائع بالليرة اللبنانية 1,96%في آذار2021 مقارنة بـ5,13% من الفترة ذاتها من العام الماضي، في حين كان المعدل نفسه على الودائع بالدولار الأميركي 0,52% مقارنة بـ2,53% في آذار2020. وبلغت نسبة قروض القطاع الخاص إلى الودائع بالعملة الأجنبية 18,4% في نهاية آذار2021 مقارنة بـ25,6% في الفترة ذاتها من العام الماضي،وهي أقلّ بكثير من الحد المسموح به من مصرف لبنان والبالغ %70. وبلغت نسبة قروض القطاع الخاص إلى الودائع بالليرة اللبنانية 51,5%في نهاية آذار2021، مقارنة بـ46%في الفترة ذاتها من العام الماضي. على هذا النحو، بلغ إجمالي نسبة قروض القطاع الخاص إلى الودائع 25% مقارنة بـ30.1% في نهاية آذار2020. بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 17 مليار دولار في نهاية آذار2021، أي بانخفاض بنسبة18,2% من 20,7 مليار دولار في الفترة ذاتها من العام الماضي.
